Master MONNAIE, BANQUE, FINANCE, ASSURANCE

Quel a été votre parcours professionnel après le Master ?
J’ai démarré par un stage au sein de la salle des marchés de la Société Générale Private Banking au Luxembourg en tant qu’assistant sales sur les produits structurés. À la fin de ce stage, mon contrat a été converti en CDI avec un mandat à la fois sur les produits structurés et les produits dérivés OTC. J’ai tenu ce rôle jusqu’en 2010, date à laquelle il m’a été proposé de basculer en Suisse, toujours au sein de la Société Générale Private Banking afin de prendre la responsabilité du développement de ce marché. En 2013, je deviens directeur commercial de cette même entité. Enfin, en 2017, je quitte la Société Générale Private Banking pour fonder Atlantic Derivatives, une société suisse active dans la distribution de Produits Structurés.

Quel est votre poste actuel ?
Je suis aujourd’hui le directeur général de la Société Atlantic Derivatives, que j’ai créée en 2017. Son activité principale est la distribution de Produits Structurés auprès d’une clientèle professionnelle et institutionnelle. Active depuis la Suisse, nous couvrons également les marché moyen-orientaux et d’Amérique Latine, en plus de la Suisse. Notre équipe se compose de 14 personnes.

Quels ont été les facteurs clés de réussite dans les différents postes que vous avez occupés ?
Curiosité et engagement. En plus des facteurs de compétences techniques, ce sont les 2 points qui selon moi m’ont permis de pleinement profiter des postes que j’ai pu occuper.
Curiosité : apprendre au-delà de la simple mission
Engagement : toujours chercher à améliorer les process pour gagner en efficacité

Quelles sont les compétences/connaissances acquises durant le Master que vous avez trouvées les plus utiles dans votre carrière ?
Nos cours en 2004 avaient laissé une place forte aux Produits Dérivés aussi bien d’un point de vue fondamental que pratique. Cela a formé une bonne base pour ce qui est devenu ma carrière !

Qu’est ce qui fait selon vous l’originalité/la spécificité du Master MBFA ?
Une capacité d’adaptation du programme aux besoins des entreprises. Au cours des différentes années, nous avons vu le Master évoluer pour correspondre au besoin du marché.
La proximité des professeurs à l’écoute de leurs étudiants également.

Quel a été votre meilleur souvenir durant le Master ?
Le discours d’introduction du Président à la remise des diplômes, qui restera le même au cours des 20 années qui ont suivi !

Êtes-vous sollicités par des étudiants ou d’anciens étudiants du Master pour des conseils ou des informations sur votre métier ou sur des opportunités de stage, d’alternance ou d’embauche dans votre secteur ou dans votre entreprise ?
Oui, régulièrement. Il est toujours intéressant d’échanger avec les étudiants sur ces questions, pour les 2 parties !

Quels conseils donneriez-vous à nos étudiants actuels ?
De sélectionner avec précision le secteur dans lequel ils souhaitent faire leur stage. S’assurer d’avoir un bagage de connaissance suffisant, à la fois sur le métier dans lequel ils postulent mais également dans l’environnement de ce métier (exemple : pour un opérateur de marché, il ne suffit pas de dire « j’aime l’investissement, mais il s’agira par exemple d’expliquer pourquoi et de démontrer que l’on s’y intéresse notamment via son actualité) lorsqu’ils se présentent aux entretiens de stage afin de démontrer leur engagement et faire la différence. Et bien entendu, avoir un anglais « acceptable » dès lors que l’intérêt se portera sur des métiers de finance de marché

Quel a été votre parcours professionnel après le Master ?
Après mon Master j’ai intégré CACEIS BANK Luxembourg. Recruté en CDD dans un premier temps au Département des Risques, j’ai ensuite rejoint le Département en charge de la gestion des Dérivés OTC. J’ai évolué au sein de ce Département jusqu’à en prendre la direction en 2019.

Pouvez-vous décrire votre poste actuel ?
Responsable OTC Derivatives.
CACEIS BANK est une banque dépositaire et un administrateur de fonds. Les clients de CACEIS sont des Gestionnaires de fonds, des compagnies d’assurances ou des banques privées.
Le département OTC Derivatives assure la gestion de Dérivés OTC pour le compte des clients de la banque. Il s’agit d’un département de 40 personnes, situé à Luxembourg et qui preste pour l’ensemble des succursales du groupe. Les principales missions sont la réception des transactions, la gestion des cash-flows, la valorisation quotidienne des contrats. Il y a une forte dimension client et projet pour accompagner nos clients dans leurs demandes face à un contexte réglementaire en mutation permanente.
La gamme de produit OTC Derivés que nous traitons est très vaste :
Swap de Taux, Credit Default Swaps, Equity Options, FX Options, Total Return Swaps, Basket Swaps, Equity Swaps, Swaptions, CDSOptions, Variance & Vol Swaps, options sur Taux, produits complexes & Structurés.
Plusieurs métiers existent au sein du département :
- Agents en charge de la réception et saisie des trades
- Gestions des cash flows
- Spécialistes de la valorisation des produits
- Project & Onboarding officers
- Suivi des reporting règlementaires

Quels ont été les facteurs clés de réussite dans les différents postes que vous avez occupés ?
A mon sens la transversalité, la capacité à appréhender des sujets dans leur globalité, la curiosité sont des facteurs essentiels pour évoluer dans le monde de l’entreprise qui est complexe et en perpétuelle évolution. Ma formation universitaire m’a bien préparé aux différents postes occupés.
Quelles sont les compétences/connaissances acquises durant le Master que vous avez trouvées les plus utiles dans votre carrière ?
La culture financière et la connaissance des différents produits financiers sont très complètes. C’est un facteur différenciant par rapport aux autres formations.

Qu’est-ce qui fait selon vous l’originalité/la spécificité du Master MBFA ?
Le fait que les cours du Master et des années précédentes soient dispensés par des enseignants-chercheurs est un atout. J’ai pu observer que les étudiants issus de ce Master étaient tous curieux et motivés. Cela leur permet de s’intéresser à de nombreux sujets, d’être force de proposition face à des projets ou problématiques, de rapidement s’intégrer dans les organisations et d’appréhender les enjeux de manière globale. Ces qualités sont fortement appréciées et découlent directement de la double compétence des intervenants, à la fois dans l’enseignement et dans la recherche.

Quel a été votre meilleur souvenir durant le Master ?
La soirée de gala ;)

Êtes-vous sollicités par des étudiants ou d’anciens étudiants du Master pour des conseils ou des informations sur votre métier ou sur des opportunités de stage, d’alternance ou d’embauche dans votre secteur ou dans votre entreprise ?
Parfois mais pas régulièrement. Vous pouvez diffuser mon adresse email aux étudiants qui sont intéressés par les Métiers de CACEIS.

Quels conseils donneriez-vous à nos étudiants actuels ?
D’être fier de leur parcours et de leur formation.
De travailler leur anglais et les langues en général car les entreprises financières, comme toutes les entreprises, s’internationalisent et exigent un très bon niveau en anglais.

Promotion 2019/2020

Quel a été votre parcours professionnel après le Master ?
Suite au Master, j’ai été embauché en tant que VIE chez Société Générale Luxembourg en juin 2020. J’y ai complété mon VIE pendant deux ans avant d’être engagé en CDI en juin 2022.

Pouvez-vous décrire votre poste actuel ?
Je suis FX & Cross Asset Derivatives Dealer sur les marchés OTC. Mon mandat consiste à exécuter les ordres sur les marchés OTC pour le compte des clients privés SG Europe (Londres, Suisse, Monaco, Luxembourg). Le scope de produits s’étend des produits de change (Spot, Forward, FX Swaps) aux produits dérivés sur presque toutes les classes d’actifs. Je suis en contact permanent avec des sales du sell-side afin d’obtenir les prix sur demande.

Quels ont été les facteurs clés de réussite dans les différents postes que vous avez occupés ?
Je pense que l’envie de comprendre la technicité des produits, d’aller plus loin sur les éléments un peu techniques et d’essayer de comprendre le fonctionnement de l’environnement sont des éléments qui permettent de se différencier.
Quelles sont les compétences/connaissances acquises durant le Master que vous avez trouvées les plus utiles dans votre carrière ?
Les connaissances théoriques, bien que finalement rarement applicables en tant que telles sont essentielles pour mieux comprendre les applications pratiques du milieu professionnel. De plus, une base théorique solide permet d’accéder à de meilleurs postes et à régler plus facilement des problématiques quotidiennes, donc à gagner du temps et limiter les risques opérationnels.

Qu’est-ce qui fait selon vous l’originalité/la spécificité du Master MBFA ?
Comme mentionné plus haut, la théorie importe et la chance d’avoir à la fois des enseignants chercheurs et des intervenants professionnels permet d’enrichir considérablement l’apprentissage. Au-delà de bénéficier d’un enseignement avec des chercheurs, le contenu des cours est de qualité, et cela se ressent déjà après quelques années d’expérience professionnelle.

Quel a été votre meilleur souvenir durant le Master ?
Les cours les plus compliqués.

Êtes-vous sollicités par des étudiants ou d’anciens étudiants du Master pour des conseils ou des informations sur votre métier ou sur des opportunités de stage, d’alternance ou d’embauche dans votre secteur ou dans votre entreprise ?
Oui, relativement souvent, et d’autant plus que je donne des cours dans le Master.

Quels conseils donneriez-vous à nos étudiants actuels ?
Travaillez, étudiez, révisez ! N’hésitez pas à poser des questions. Il n’y a pas de questions bêtes, que des réponses bêtes. Il faut toujours essayer d’aller plus loin. N’hésitez pas à lire des papiers de recherche, à vous documenter, à faire des recherches, de préférence en Anglais.

Promotion 2022/2023

Quel a été votre parcours professionnel après le Master ?
Ayant réalisé le master en alternance, j’ai eu la chance d’être embauché dans l’entreprise qui m’a formé, sur mon poste de formation et d’avoir ainsi signé un contrat CDI avant la fin de mon alternance.

Pouvez-vous décrire votre poste actuel?
Mon poste actuel est « Chargé d’Affaires Entreprises ».
Concrètement, je suis au sein d’un centre d’affaires régional et j’ai un portefeuille d’une quarantaine de clients entreprises (CA entre 5M€ et 50M€ et une notion de groupe dans la majorité des cas).
Il s’agit de les accompagner sur l’ensemble des besoins auxquels je peux répondre en tant que banquier : financement, placement, cash management, ingénierie sociale, etc.
Mon métier est orienté « finance d’entreprise » mais je dois avoir des connaissances sur des sujets très différents.
Je suis donc accompagné par des spécialistes sur les demandes spécifiques.
L’aspect généraliste du métier me plaît beaucoup, car dans une même heure je peux échanger avec la salle des marchés (souvent pour des placements ou des swaps de taux) ou avec les spécialistes du crédit-bail.
L’analyse financière est une dimension majeure du métier : je dois être en mesure d’évaluer la santé financière de mon client, d’avoir un regard critique sur les informations qui me sont communiquées et de prendre des décisions sur des situations à risques.
Au-delà de la partie financière se limitant à l’analyse des chiffres et du bilan, il est nécessaire de comprendre l’environnement de l’entreprise, ce qui passe par de l’analyse économique.
Un atout de mon métier est la double casquette commerciale / analyse. Il est important d’être conscient de la première, car nous devons effectivement développer la relation avec le client (PNB, part de flux, synergie banque privée) et en conquérir de nouveaux via la prospection.
Enfin, pour la partie administrative, je travaille avec un adjoint dédié.

Quels ont été les facteurs clés de réussite dans les différents postes que vous avez occupés?
Compte tenu de mon embauche récente, je me permets d’adapter la question en expliquant ce qui a permis mon embauche sur ce poste, qui est très rarement proposé à un junior.
Il faut différencier le savoir-être et le savoir-faire.
J’entends par le premier des règles de bons sens qui peuvent paraître évidentes mais essentielles : ponctualité, sérieux, honnêteté, volonté d’apprendre.
Pour le savoir-faire et dans le cas de mon métier, le master m’a clairement apporté les clés essentielles à la réussite : de nombreux cours d’analyse financière (abordés sous des angles variés), de la conformité, de l’économie, de la finance de marché (me permettant de comprendre les problématiques de changes et de couvertures de taux). Sur ces bases solides, mon établissement n’avait plus qu’à peaufiner la formation sur les aspects pratiques et relationnels du métier (pratique de l’entretien client notamment).

Quelles sont les compétences/connaissances acquises durant le Master que vous avez trouvées les plus utiles dans votre carrière?
Comme expliqué lors des précédentes réponses, sur les connaissances : l’analyse financière, la compréhension de l’environnement réglementaire, les solutions de changes et de taux sont les principales connaissances acquises et pratiquées au quotidien.
Concernant les compétences, je mentionnerai notamment le travail en petit groupe, la rédaction de comptes rendus et le mémoire à présenter en 180 secondes.
Ces travaux m’ont aidé à améliorer mes qualités en rédaction, en organisation, en présentation notamment de comptes rendus. Cela fait désormais partie intégrante de mon quotidien.

Qu’est-ce qui fait selon vous l’originalité/la spécificité du Master MBFA?
La première année est généraliste. Nous balayons littéralement tous les grands thèmes de la finance. La seconde année est beaucoup plus spécialisée et professionnalisante.
Je pense que l’on peut également souligner l’implication des professeurs dans les événements et les problématiques des étudiants au quotidien.

Quel a été votre meilleur souvenir durant le Master?
Les différentes soirées organisées par les professeurs pour récompenser les nouveaux diplômés, permettant l’échange entre M1-M2 et fêter la fin de nos études !

Êtes-vous sollicités par des étudiants ou d’anciens étudiants du Master pour des conseils ou des informations sur votre métier ou sur des opportunités de stage, d’alternance ou d’embauche dans votre secteur ou dans votre entreprise ?
Oui, j’ai surtout été sollicité par des étudiants s’interrogeant sur la nature du métier de chargé d’affaires entreprises ou souhaitant y être formé en alternance.

Quels conseils donneriez-vous à nos étudiants actuels?
Le premier conseil serait sur la confiance en eux.
Ils ne doivent pas douter de leurs capacités à exercer le métier de leur choix. Le master délivre l’ensemble des compétences nécessaires à un poste de jeune diplômé.
Un second conseil serait d’utiliser intensivement le réseau des alumni du Master pendant la formation et tout au long de leur carrière professionnelle.

Promotion 2021/2022

Quel a été votre parcours professionnel après le Master ?
Pendant les 2 ans du Master, j’ai occupé le poste d’Assistante Banquier Privé en stage puis Chargé d’Affaires clients UHNW en Alternance auprès de la Société Générale Private Banking Monaco. J’ai ensuite occupé un poste de Credit Advisor auprès de la SG Private Banking de Suisse.

Pouvez-vous décrire votre poste actuel ?
J’occupe actuellement le poste de Credit Specialist chez Edmond de Rothschild en Suisse.
Je traite les crédits de tous types : lombards pour différents besoins, hypothécaire des biens d’exception, financement de yachts, jets, œuvres d’art, financement mourabaha, reverse mourabaha, crédits synthétiques, etc.
Ma première expérience de Credit Advisor consistait à structurer une demande de crédit, avec une analyse d’une part sur la solvabilité du client, d’autre part sur la composition de son portefeuille et des risques financiers associés.
Mon poste actuel consiste à valider les crédits. Je suis chargée de valider les nouvelles demandes ou les renouvellements des limites de crédit et de rédiger les contrats. Je m’occupe des suivis, tels que les appels de marge, les dépassements de limite, les expositions dérivées, etc. Les appels de fonds Private Equity, le suivi des tirages et des disponibilités font également partie de mon quotidien, ainsi que la préparation des dossiers pour le Comité des Crédits.
Je travaille étroitement avec les départements juridique, Advisory, risk marché et les Relationship Managers.

Quels ont été les facteurs clés de réussite dans les différents postes que vous avez occupés ?
Lors de mes expériences à Monaco et à la Société Générale Private Banking en Suisse, j’ai eu rapidement des responsabilités beaucoup plus importantes que prévu. Cela a été possible grâce à l’implication, l’autonomie, la discipline, le sérieux, la responsabilité et la détermination.
Par exemple, à Monaco, j’ai pris en charge un portefeuille clients UHNW, pour les accompagner dans les rendez-vous avec les avocats, notaires (financement hypothécaire) ou ingénieurs patrimoniaux, pour mieux organiser leur patrimoine. Le Management de la banque ainsi que les clients m’ont fait confiance, ce qui a boosté ma carrière professionnelle.
En Suisse, en tant que Credit Advisor, je suis rapidement devenue responsable des plus gros dossiers de crédit de la banque, pour structurer des demandes de crédit pour des personnes physiques très fortunées, des personnes morales, ainsi que pour des gros institutionnels du Moyen Orient.
Quelles sont les compétences/connaissances acquises durant le Master que vous avez trouvées les plus utiles dans votre carrière ?
Le Master accompagne très bien les étudiants tout au long de ces 2 années, en leur permettant à la fois d’être autonomes et responsables.
Les connaissances acquises ont créé une très bonne base, qui m’est encore très utile aujourd’hui. Tout ce que j’ai appris à l’Université m’a énormément aidé à comprendre les processus et outils de la banque.
Par exemple, lorsque je travaille sur des produits financiers, que ce soit des vanilla ou exotiques, rien n’est nouveau pour moi, j’ai tout appris pendant mon Master.

Qu’est ce qui fait selon vous l’originalité/la spécificité du Master MBFA ?
La diversité des matières, des professeurs/intervenants, mais aussi les travaux de groupes et des exemples concrets.
Par la diversité, j’entends la finance de marché ou d’entreprise, la comptabilité, le droit, la fiscalité etc. C’est un parcours qui répond parfaitement aux besoins et à la curiosité des étudiants.
Cela nous a aidé à comprendre et nous orienter, à acquérir des connaissances générales indispensables pour élargir notre champ de vision.
Une autre originalité qui est vraiment le point fort du Master est l’implication des intervenants pendant la deuxième année. Ils partagent leurs parcours, expériences, conseils et expertises, cela nous aide beaucoup pour la suite de notre parcours.

Quel a été votre meilleur souvenir durant le Master ?
Mes meilleurs souvenirs sont les amis que j’ai connu grâce au Master, mais aussi les cours où on apprenait énormément de choses dans une bonne ambiance. Inoubliable sera aussi l’esprit d’équipe dans notre groupe, et bien sûr … les très belles chemises de Monsieur Bruno, haha.

Êtes-vous sollicités par des étudiants ou d’anciens étudiants du Master pour des conseils ou des informations sur votre métier ou sur des opportunités de stage, d’alternance ou d’embauche dans votre secteur ou dans votre entreprise ?
Je contacte souvent mes anciens camarades de promotion pour leur partager des offres en interne. Je suis également contactée très souvent par des étudiants en Licence ou en Master et c’est toujours un plaisir de les conseiller. Il m’est arrivé de leur trouver des sociétés d’Interim en Suisse.

Quels conseils donneriez-vous à nos étudiants actuels ?
D’absorber toute l’information que les professeurs ou les intervenants vous transmettent. Être responsable, organisé et faire des stages, cela permet d’appliquer la théorie à la pratique, mais surtout de définir très vite le métier qui vous correspond.
Ne soyez pas trop fermés à différentes opportunités, vous ne savez jamais ce qui se cache derrière le poste proposé, les descriptions des offres ne correspondent pas toujours à la réalité. Il n’y a pas de limite dans votre poste ou dans vos tâches, même en stage. Tout dépend de votre implication, intérêt et détermination. Je l’ai vécu moi-même : quand il y a l’envie, tout est possible. Rêvez, travaillez, osez !

Promotion 2018/2019

Quel a été votre parcours professionnel après le Master ?
J’ai d’abord souhaité réaliser deux stages consécutifs afin de disposer d’une expérience professionnelle solide et cohérente avec les métiers visés.
J’ai débuté en banque d’investissement chez CACIB en tant qu’assistant Sales Produits Dérivés de Taux puis j’ai rejoint la salle des marchés de SG Private Banking à La Défense en tant qu’assistant Sales Produits Structurés.
Alors que je m’apprêtais à partir en VIE au sein de la SG Private Banking en tant que Sales Trader, j’ai accepté une offre (CDI) en tant que Sales Analyst Produits Structurés chez Atlantic Capital Partners.

Pouvez-vous décrire votre poste actuel ?
J’occupe depuis presque 3 ans un poste de Sales Produits Structurés (Associate) chez Atlantic Capital Partners.
J’ai pour mission de concevoir et de promouvoir des idées d’investissements (produits structurés) auprès de clients institutionnels, de banques privées, de Family offices et de conseillers en gestion de patrimoine. Cela implique d’avoir de bonnes connaissances théoriques et techniques associées à un profil commercial.
Ce poste est assez différent selon que l’on travaille pour une banque d’investissement (relations quotidiennes avec les équipes de structuration, de Trading et du Middle office) ou pour un Broker (relations quotidiennes avec les équipes de vente des banques d’investissement et nos différents clients).
Je pilote une équipe de deux personnes (un temps plein et un stagiaire).

Quels ont été les facteurs clés de réussite dans les différents postes que vous avez occupés ?
L’implication et la rigueur. Je pense que ces deux aspects sont les plus importants, surtout en début de carrière car ils viennent compenser les lacunes dont on dispose par ailleurs.
Vient ensuite la logique de « l’extra mile » qui permet de monter en compétence plus rapidement et de manière plus transversale. Aller à chaque fois un peu plus loin que ce qui est nécessaire fait la différence les premières années.

Quelles sont les compétences/connaissances acquises durant le Master que vous avez trouvées les plus utiles dans votre carrière ?
La première compétence serait la faculté à se débrouiller seul (ou presque), propre aux parcours universitaires. Être en mesure de partir en quête d’informations et de solutions sans attendre que tout ne soit apporté par une tierce personne est une force.
En ce qui concerne les connaissances, ce sont les cours techniques dispensés par des intervenants externes qui m’ont été les plus utiles car la théorie était illustrée par des cas concrets.
Toutefois les cours purement théoriques sont nécessaires pour se présenter aux entretiens (du moins pour les métiers en finance de marché ainsi qu’en Private Equity, M&A etc).

Qu’est-ce qui fait selon vous l’originalité/la spécificité du Master MBFA ?
La richesse des échanges avec les intervenants/professionnels du secteur qui m’intéressait.

Quel a été votre meilleur souvenir durant le Master ?
Probablement la soirée de remise des diplômes, puisqu’elle m’a permis de rencontrer celui qui sera mon employeur un an plus tard.

Êtes-vous sollicités par des étudiants ou d’anciens étudiants du Master pour des conseils ou des informations sur votre métier ou sur des opportunités de stage, d’alternance ou d’embauche dans votre secteur ou dans votre entreprise ?
Oui mais trop peu selon moi.
Je pense que le groupe Alumni du master est très utile. J’incite fortement les étudiants actuels à l’exploiter encore davantage.

Quels conseils donneriez-vous à nos étudiants actuels ?
- Essayer de visualiser une trajectoire à partir du M1 pour réaliser un stage pertinent en fin d’année.
- Essayer de se spécialiser au plus tôt en M2 dans le ou les domaines vers lesquels ils se prédestinent. C’est ce travail de fonds complémentaire aux enseignements dispensés dans le cadre du Master qui font la différence en arrivant sur le marché du travail.